먹튀 주소지향적 경영실현을 위한 정책제품 거버넌스 정책

먹튀 주소지향적 경영실현을 위한 정책
~먹튀 주소을 위한 모든 것~

정책 1 정책 수립 및 공표

노무라증권(이하 "회사")은 먹튀 주소 만족도를 향상시키기 위해서는 먹튀 주소의 소리를 진심으로 듣고 가장 신뢰할 수 있는 파트너로 선택되어야 한다고 믿습니다“모든 것은 먹튀 주소을 위한 것입니다”
또한 노무라 그룹은 '창업 정신'' 중 하나로 '먹튀 주소 우선 정신'을 회사 역사 전반에 걸쳐 이어져 왔으며 우리는 이를 매우 중요하게 생각합니다

그룹 경영의 근간이 되는 노무라그룹의 목적은 '금융과 자본시장의 힘을 이용하여 세계와 함께 도전하고 번영하는 사회를 실현한다'입니다 이를 중심으로 사회적, 재정적 가치를 확대하여 먹튀 주소, 주주, 직원을 포함한 모든 이해관계자의 기대에 부응하겠습니다

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창업정신

정책 2 먹튀 주소의 최선의 이익 추구

'모든 것은 먹튀 주소을 위한 것'이라는 기본 철학을 바탕으로 우리는 항상 먹튀 주소과 가까이 있고 각 먹튀 주소의 관심과 요구를 충족하는 고품질 제품과 서비스를 제공함으로써 먹튀 주소의 최대 이익 실현에 기여하고 가장 신뢰할 수 있는 파트너가 되는 것을 목표로 합니다

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과거에서 배운 교훈이 그룹 내에서 잊혀지지 않도록 하기 위해 우리는 '노무라의 창립 이념 및 기업 윤리의 날''을 제정했습니다 매년 우리는 창립 이념으로 돌아가 모든 임원과 직원이 정기적으로 노무라의 사회적 책임의 중요성을 재확인하도록 노력합니다

정책 3 이해상충의 적절한 관리

저희는 다양한 금융 서비스를 제공하는 노무라 그룹의 일원이며, 그룹 내 다른 회사가 제공하는 상품을 판매하는 등 그룹 내에서 다양한 이해상충이 발생할 위험이 있으므로 이를 적절하게 관리하여 먹튀 주소의 이익을 보호하기 위해 노력하고 있습니다

저희 회사는 취급할 투자신탁 상품을 결정할 때 신용평가기관의 조사 및 분석을 통해 일정 수준 이상으로 평가된 상품을 채택하는 등 그룹사 상품에 국한되지 않고 다양한 후보 중에서 고품질의 상품을 선택합니다 먹튀 주소에게 판매된 제품과 관련하여 이해상충의 위험이 있는 경우, 당사는 적절한 방식으로 그 사실을 공개할 것입니다

또한, 당사는 먹튀 주소의 이익을 부당하게 해칠 수 있는 거래를 식별 및 분류하고, 해당 거래에 대해 관리할 관리방법, 관리체계 및 그룹사를 명확히 한 후, 사업부 분리나 정보장벽, 정보차단 등 기타 방법으로 먹튀 주소의 이익이 부당하게 훼손되지 않도록 해당 거래를 관리하는 "이해상충 관리 정책"을 제정하였습니다

정책 4 수수료 등의 명시

우리는 제품 및 서비스 제공 시 먹튀 주소으로부터 받는 수수료 및 기타 요금에 대해 이해하기 쉽게 설명하겠습니다

수수료 및 기타 비용에 대한 자세한 내용은 제품 판매 시 제공되는 사전 계약서, 투자 설명서, 디자인 문서 등을 통해 확인하실 수 있으며, 당사 영업 담당자도 귀하의 이해 수준에 따라 설명을 해드립니다 또한 당사 웹사이트에서 일부 제품 및 서비스에 대한 수수료를 확인할 수도 있습니다

우리는 지속적으로 포괄적인 서비스 수준을 향상시킬 것이며, 귀하가 지불하는 요금에 상응하는 서비스를 제공할 뿐만 아니라 귀하의 요구를 더욱 만족시킬 부가가치를 추구하여 귀하의 기대에 부응하도록 노력할 것입니다

정책 5 중요한 정보를 이해하기 쉽게 제공

금융상품 및 서비스에 대한 정보 제공 시, 계약체결 전에 전달된 서류, 투자설명서, 상품설명자료, 중요정보시트 등을 이용하여 금융상품 및 서비스의 기본수익, 손실 및 기타 위험, 거래조건 등 먹튀 주소의 투자판단에 필요한 정보를 제공합니다

또한 거래 경험, 금융지식, 자산현황 외에도 금융상품 및 서비스의 복잡성과 위험도 등을 종합적으로 고려하고, 먹튀 주소의 이해도와 상품특성에 따라 명확하고 단순하며 정직하고 오해가 없는 정보를 제공하기 위해 노력합니다
투자 초심자 및 노년층 먹튀 주소에게 적합한 이해하기 쉬운 상품부터 고도로 전문적이고 복잡한 상품까지 다양한 상품을 제공하며, 각 상품 및 서비스의 복잡성에 맞춰 이해하기 쉽고 일치하는 정보를 제공합니다 경우에 따라서는 가족이나 관계자에게 제안을 요청할 수도 있습니다

저희는 먹튀 주소에게 금융상품 및 서비스를 제안할 때 발생할 수 있는 모든 이해상충을 적절하게 관리할 것임을 설명하고 싶습니다

영업 담당자는 먹튀 주소이 투자 결정을 내리는 데 필요한 중요한 정보에 대한 명확한 설명을 제공하기 위해 노력할 것입니다 또한, 당사가 제공하는 설명자료, 홈페이지, 거래화면 등을 먹튀 주소님께 보다 쉽게 ​​이해하실 수 있도록 노력하겠습니다

정책 6 먹튀 주소에게 적합한 서비스 제공

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저희 회사에서는 귀하의 투자 방침 및 목적, 투자 경험, 소득 형태, 직업, 거래 동기 등에 대해 질문하고, 먹튀 주소 카드 제공 등 법령에 따른 확인뿐만 아니라 상담 과정에서 귀하의 인생 계획, 자산 상황, 가족 구성 등 다양한 관점에서 귀하의 의도와 요구 사항을 듣고 제안해 드립니다 구체적인 제안을 할 때에는 다양한 상품 라인업 중에서 어떤 상품과 서비스가 먹튀 주소에게 가장 적합한지 고려합니다

먹튀 주소이 안심하고 거래를 계속할 수 있도록 시장 환경 변화 등의 경우 보유 자산 상태를 적절하게 보고할 뿐만 아니라 금융 상품 및 거래에 대한 정보를 지속적으로 제공하고 필요에 따라 개정을 제안합니다

복잡한 상품이나 위험성이 높은 상품의 경우, 상품의 특성에 따라 먹튀 주소님께 적합한지 신중하게 고려하며, 경우에 따라 제안을 자제할 수도 있음을 참고하시기 바랍니다 또한 당사가 취급하는 상품 중 상대적으로 이해하기 쉬운 메커니즘을 갖춘 상품과 리스크가 상대적으로 낮다고 판단되는 상품을 '마음이 담긴 소통 상품 라인업'으로 선정하였습니다 안정적인 투자를 원하는 먹튀 주소이나 노년층 먹튀 주소에게 적합하다고 판단되는 상품도 보유하고 있습니다

또한 다양한 세대에게 금융상품 및 거래에 관한 기초지식을 전파하고 자산형성을 장려하기 위해 세미나, 금융경제교육 등을 통해 먹튀 주소에게 적극적으로 정보를 제공하기 위해 노력하고 있습니다

또한, 금융 상품에 대한 상품 거버넌스의 효율성을 보장하기 위해 금융 상품 구성과 관련된 금융 사업자와 사내 구성 부서 간의 양방향 정보 조정을 통해 제조 및 판매 전반에 걸쳐 먹튀 주소의 최대 이익을 실현하기 위해 노력하고 있습니다

정책 7 직원을 위한 적절한 동기 부여 프레임워크 등

우리는 직원들이 항상 먹튀 주소의 이익을 최우선으로 생각하며 보다 높은 수준의 컨설팅을 통해 고품질의 서비스를 제공할 수 있도록 사내 교육 및 훈련을 강화하기 위해 노력하고 있습니다 임직원의 지식과 전문성을 향상시키기 위한 교육 및 훈련 기회와 더불어, 규정 준수 및 행동 강령에 대한 정기적인 교육도 실시하고 있습니다 또한, 사회와 먹튀 주소의 신뢰와 기대에 부응하기 위해 노무라그룹의 목적과 행동 강령을 진정으로 정착시키고 올바른 문화를 조성하는 것을 목표로 합니다 바람직한 행동 사례를 시상하고 소개하며 각 부서는 자체 기강을 유지하고 개선하기 위해 노력합니다

또한 '영업사원을 통한 먹튀 주소 만족도 조사''를 실시하고 결과를 받을 때마다 거래하는 각 매장에서 '먹튀 주소 만족도 위원회''를 개최하고 먹튀 주소 만족도 향상을 위한 조치를 고려하고 실행합니다

내부 비즈니스 성과를 평가할 때 당사는 규정 준수 및 행동 강령을 중요한 지표로 삼아 먹튀 주소에게 서비스를 제공하는 데 필요한 지식과 기술을 향상시키고 먹튀 주소 신뢰의 증거인 관리 자산 잔액을 늘립니다 이러한 사내 교육, 개선 조치 및 성과 평가 시스템을 통해 우리는 먹튀 주소 만족도 향상에 중점을 두고 직원들이 먹튀 주소의 최대 이익을 추구하도록 적절한 동기를 부여합니다

제품 관리 정책

정책 1기본철학

노무라증권주식회사(이하 '당사')는 '금융 및 자본시장의 힘을 활용하여 세계와 함께 도전하고 번영하는 사회를 실현한다'는 노무라 그룹의 목적을 달성하기 위해서는 먹튀 주소의 소리에 진심으로 귀를 기울여 먹튀 주소 만족을 향상시켜야 하며, 먹튀 주소이 가장 신뢰할 수 있는 파트너로 선택받아야 한다는 것을 기본 이념으로 삼고 있습니다 "모든 것은 먹튀 주소을 위한 것입니다"

이러한 기본 철학을 바탕으로 먹튀 주소의 최대 이익을 실현하기 위해 먹튀 주소의 진정한 요구를 충족하는 제품과 서비스를 만들고, 각 제품과 서비스의 수명주기 전반에 걸쳐 지속적으로 품질 개선을 추진하며, 각 먹튀 주소의 관심과 요구를 충족하는 고품질 제품과 서비스를 제공하기 위해 제품 거버넌스의 효율성을 향상시키는 철저한 조치를 취할 것입니다

기본철학/시스템개발
(링크의 "1 기본 철학/시스템 개발"을 참고하세요)

정책 2 시스템 개발

먹튀 주소에게 적절한 제품과 서비스를 제공하기 위해 당사 관리팀은 새로운 제품과 서비스 도입에 참여하고 있으며, 판매 후에도 지속적인 제품과 서비스 관리를 위한 시스템을 구축했습니다

새로운 제품과 서비스를 만들고 출시할 때 구성부서와 관리부서로부터 계획과 제안을 받아 거래 및 결제 처리, 법규, 위험 관리 등의 관점에서 검증하여 먹튀 주소에게 제공 가능한지 확인하는 시스템을 갖추고 있습니다 또한, 영업부서는 먹튀 주소에게 정보를 제공하는 것이 적절한지 여부, 판매방법 등을 고려하고, 추가적으로 경영진이 참석하는 회의에서 심의하여 먹튀 주소에게 정보를 제공할지 여부를 결정합니다

제품 및 서비스가 먹튀 주소에게 제공된 후 구성, 영업 및 관리 부서가 참석하는 다양한 모니터링 회의를 통해 먹튀 주소에게 제공되는 제품 및 서비스의 상태를 지속적으로 검증합니다 또한 경영진이 참석하는 회의체에 정기적으로 모니터링 현황을 보고하는 시스템을 갖추고 있습니다

기본철학/시스템개발
(링크의 "1 기본 철학/시스템 개발" 참조)

정책 3 금융상품 구성 시 대응

새로운 금융 상품을 만들 때 우리는 먹튀 주소의 요구 사항을 이해하고, 어떤 제품과 서비스가 이러한 요구 사항을 충족할 것인지 고려한 다음 제품과 서비스를 설계합니다 이를 통해 제품의 복잡성, 리스크 등 특성에 따른 리스크와 수익, 비용과 성능 등의 분석을 바탕으로 중장기적 관점에서 제품의 합리성을 정성적, 정량적으로 검증합니다 타 금융회사가 발행한 투자신탁 등 상품 판매 시 전문평가기관의 정성적, 정량적 상품평가를 고려하여 상품을 생성, 선정하고 있습니다

또한 지식, 투자 경험, 자산 상태, 투자 목표 등을 고려하여 잠재 판매 대상 먹튀 주소을 고려하고 필요에 따라 모집 및 판매 대상 먹튀 주소에 대한 구체적인 기준을 설정할 것입니다

당사는 원산지 회사로서 다른 금융회사에 상품을 공급할 때 상품의 합리성을 검증하고 판매 대상 먹튀 주소을 명확히 하며 상품을 판매하는 금융회사에 필요한 정보를 전달합니다 한편, 당사가 타 금융회사가 개설한 투자신탁 등의 상품을 판매하는 경우에는 상기와 같이 구성회사로부터 판매예정먹튀 주소에 대한 정보를 얻은 후, 판매대상먹튀 주소을 설정합니다

제품/서비스 검증 시스템
(링크의 "2 제품/서비스 검증 시스템" 참조)

정책 4 금융상품 구성 후 대응

저희 회사는 제품이 생성된 후 각 제품 또는 서비스별로 생성부서, 영업부서, 관리부서가 참여하는 회의체를 구성하고 정기적인 모니터링을 실시하고 있습니다 모니터링을 통해 시장 환경의 변화, 구성 및 판매되는 제품의 성능 및 운영 상태, 제품의 특성 및 판매 상태가 당초 기대했던 것과 같은지, 우려 사항이 있는지 등 먹튀 주소에게 제공되는 제품 및 서비스의 상태를 지속적으로 확인하고 있습니다 또한 먹튀 주소에게 정보 제공 및 먹튀 주소 지원을 포함하여 필요한 대응을 고려하고 실행합니다

또한 당사는 원산지 회사로서 다른 금융회사에 상품을 공급할 때 해당 상품을 판매하는 금융업자와 정보를 공유하며, 원산지 시점에 설정한 가정 판매 대상 먹튀 주소의 먹튀 주소 속성과 실제 구매자 사이에 불일치가 없는지 확인합니다
이러한 모니터링 활동의 상태는 경영진이 참석하는 회의 기관에 정기적으로 보고됩니다

금융상품 등의 구성 및 공급측 구성 후 대응
('3 금융상품 등의 사후구성 및 공급측 대응' 링크 참조)

정책 5 먹튀 주소이 이해하기 쉬운 정보 제공

우리는 먹튀 주소이 더 나은 금융상품을 선택할 수 있도록 개별 금융상품뿐만 아니라 상품 거버넌스 시스템에 대한 정보를 알기 쉽게 제공합니다

타 금융회사가 만든 투자신탁 등 상품을 판매할 때, 해당 상품을 만들고 운영하는 금융회사와 협력하여 경영구조, 대상 먹튀 주소 등에 대한 이해하기 쉬운 정보를 제공하기 위해 노력합니다

또한 당사가 준비하는 상품에 대해 당사는 해당 상품을 판매하는 금융회사와 협력하여 판매 시 이해하기 쉬운 정보를 제공하도록 하고 있습니다

먹튀 주소에게 이해하기 쉬운 정보 제공
(링크 내 '4 먹튀 주소이 이해하기 쉬운 정보 제공' 참조)

대응 테이블

금융청의 "먹튀 주소지향 경영원칙" 및 "상품 거버넌스 보충원칙" 대응표