먹튀 검증 사이트 MRF(화폐준비금)
신용등급이 높고 잔존만기가 짧은 국내외 공공 및 회사채, 기업어음에 주로 투자하여 안정적인 수익 확보를 목표로 합니다
연간 수익률
현재/과세 전
참조 결과(지난 주 평균 결과)
| 연간 수익률 |
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- 위 수치는 과거 실적의 개요이며 향후 실적을 나타내거나 실적을 보장하는 것은 아닙니다
펀드 기능
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우리는 교장의 안전을 보장하는 것을 목표로 합니다
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- 신용도가 높은 상품(국채, 정부 보증채, 적격 증권, 적격 금융 상품 등)에 투자하세요
- 포트폴리오의 평균 남은 기간은 90일 이내입니다(WAM 방식※60일 이내)
- 평균잔여기간은 일반적으로 보유유가증권의 잔여기간(상환일 또는 만기일까지의 기간)을 가중평균한 값이나, WAM(가중평균만기) 방식에서는 변동금리 투자대상의 경우 금리조정일까지의 남은 기간을 사용합니다
- 외화 표시 자산에 대한 투자는 엔화로 실행되고 엔화로 결제되는 거래로 제한됩니다(외환 위험 없음)
- 사모를 통해 발행된 유가증권(단기회사채 등 제외) 및 구조화채권 등 취득 당시 환매금액이 불확실한 경우※
- 환매금액이 지수로 연동되는 항목 등, 환매금액이나 금리가 환율에 연동되는 항목, 금리가 장기이자율과 연동되는 항목, 금리변동과 역상관되는 항목, 레버리지로 활용되는 항목 등을 말합니다
- 우리는 파생상품(선물, 옵션 등)을 사용하지 않습니다
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다각화된 투자를 통해 운영하고 있습니다
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- 국채 및 정부 보증 채권을 제외하고 발행인이 2개 이상의 신용 평가 기관 등으로부터 AA 등급 또는 A-1 등급과 동등한 등급을 받았거나 신용 평가 기관으로부터 등급을 받지 않았으나 관리 회사가 해당 등급 등과 동일한 신용도를 가지고 있다고 판단하는 경우 발행인당 포함액은 펀드 총 순자산의 5% 이하이어야 합니다 기타 펀드 순자산총액의 1% 이하(5일 이내 콜론 제외)
- 채권 만기 구조와 관련하여 유동성 확보를 고려하고 다각적인 투자를 실시하겠습니다
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회계는 매일 이루어지며, 신탁재산에서 발생한 이익은 전액 매일 배분함을 원칙으로 합니다
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- 국내외 공공 및 회사채에 투자하기 때문에 투자 성과에 따라 배당금액이 변동됩니다
- 한 달 동안 매월 마지막 영업일(전월 마지막 영업일부터 당월 마지막 영업일까지)에 배당금을 징수하고 배당금에 대한 세금이 공제되며 배당금이 자동으로 재투자됩니다
- 향후 분배금이나 금액을 암시하거나 보장하지 않습니다
- 자금 동향, 시장 동향 등에 따라 위의 작업이 불가능할 수 있습니다
투자 위험
펀드는 채권 등에 투자하기 때문에 금리변동에 따른 기초채권 가격 하락, 기초채권 발행자의 파산이나 재무상태 악화 등으로 인해 기준가격이 하락할 수 있습니다
따라서 투자자의 투자원금은 보장되지 않으며 기준가 하락으로 인해 손실이 발생할 수 있습니다 투자신탁은 예금과 다르다는 점에 유의하시기 바랍니다
- 자세한 내용은 투자신탁 매뉴얼(투자설명서)의 "투자 위험"을 참조하세요
신청 메모
신탁 기간
무기한(1998년 4월 3일 설정)
회계연말 및 이익분배
회계는 매일 이루어지며, 신탁재산에서 발생한 모든 이익은 매일 배분함을 원칙으로 합니다
구매 가격
취득일 전날 NAV (취득일은 원칙적으로 판매회사가 구매신청수수료 수령을 확인한 시점에 따라 다음과 같습니다)
판매회사가 영업일인 경우
| 구매신청비 접수시간 | ||
|---|---|---|
| 신청 마감일(참고 1)이전 | 신청 마감일(참고 1)과거 | |
| 취득 날짜 | 구매신청접수일(참고 2) | 구매신청접수일 익영업일(참고 3) |
판매회사가 휴무일인 경우
판매회사의 영업일이 아닌 날에 대금이 결제된 상태로 구매신청이 접수된 경우, 대금을 수령한 날(참고 3)의 다음 영업일 오전에 구매 요청이 이루어진 것으로 처리됩니다
- 구매신청 수수료 수령은 신청 판매회사 매장 내에서 결제가 확인되고, 해당 결제를 기준으로 판매회사가 정한 행정절차가 완료된 경우에 한합니다 또한, 영업일은 일본 금융상품 거래소의 휴일을 제외한 날을 의미합니다
- 신청 마감일은 판매 회사의 결정에 따라 오후 3시 30분 이전입니다
- 구매 신청 접수일 전날의 기준 가격이 개당 1엔 미만인 경우, 취득일이 구매 신청 접수일인 신청은 접수되지 않습니다
- 구매 신청 접수일(결제 승인일) 다음 영업일 전날의 NAV가 단위당 1엔 미만인 경우 구매 신청 접수일(결제 승인일) 이후 다음 영업일부터 구매 신청 NAV가 단위당 1엔이 되는 계산일 다음 첫 영업일이 취득일이 됩니다
구매 단위
1엔 단위로 1엔 이상(초기 원금 1단위 = 1엔)
현금 가격
환매 신청서 접수일 다음 영업일 전날 기준 NAV
과세 관련
일반적으로 배당금과 환매 시 원금을 초과하는 금액에 대해 과세됩니다 세법이 개정되면 내용이 변경될 수 있으니 참고하시기 바랍니다
이 기금과 관련된 비용
구매 수수료
아니요
운영관리비(신탁수수료)
펀드의 원금에 연간 1% 이하의 요율(신탁수수료율)을 곱한 금액이 고객의 보유 기간에 따라 부과됩니다
기타 비용/수수료
유가증권 등을 매매할 때 발생하는 중개수수료, 외화표시자산 보관에 필요한 비용, 감사비용, 펀드와 관련된 세금 등은 고객이 자산을 보유할 때마다 발생합니다
- 이러한 비용은 운영 상태 등에 따라 달라지므로 요율, 최대 금액 등을 미리 명시할 수 없습니다
신탁재산 보유금액(환매시)
아니요
위 비용의 총액은 투자자가 펀드를 보유하는 기간에 따라 다르기 때문에 표시할 수 없습니다
- 자세한 내용은 투자신탁 설명서(납품설명서)의 "펀드 비용 및 세금"을 참조하세요
참고
- 금융기관 예금과 달리 투자신탁은 원금을 보장하지 않습니다
- 보험계약의 보장금액과 달리 투자신탁은 수령금액을 보장하지 않습니다
- 투자 신탁은 예금 보험의 적용을 받지 않습니다
- 투자 신탁은 보험이 아니며 보험 계약자 보호 공사의 보호를 받지 않습니다
- 등록된 금융기관이 취급하는 투자신탁에는 투자자보호기금제도가 적용되지 않습니다
위탁업체/신뢰할 수 있는 업체
위탁회사
- 먹튀 검증 사이트자산운용(주)
- 자금관리를 지도하는 사람
수탁회사
- 리소나은행(주)
- 기금재산의 보관 및 관리 책임자
관련 제품/서비스
처음 사용자용
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